Sistema de Gestão de Empréstimos e Cobranças

O SGE MagoWeb é mais do que um software – é uma solução completa para empresas que trabalham com empréstimos, financiamentos e cobranças. Desenvolvido para otimizar processos, aumentar a eficiência e melhorar a experiência de gestores e clientes, nosso sistema é a escolha ideal para financeiras, cooperativas de crédito, empresas de microcrédito ou qualquer negócio que precise gerenciar contratos financeiros com agilidade e segurança. Ao adquirir uma licença do SGE MagoWeb, você leva para sua operação um conjunto poderoso de ferramentas que unem tecnologia, automação e personalização.

Funcionalidades Detalhadas

1. Gestão Completa de Empréstimos

• Simulação e Geração de Empréstimos: Crie simulações detalhadas com opções de "Parcelado Comum" (divisão em múltiplas parcelas) ou "Reparcelado com Juros" (parcela única com pagamentos flexíveis). Personalize taxas de juros, prazos e períodos de pagamento (diário, semanal, quinzenal, mensal ou trimestral).
• Controle de Parcelas: Acompanhe todas as parcelas – pagas, pendentes, parciais ou vencidas – com cálculos automáticos de amortização e juros.
• Contratos Automatizados: Gere contratos em PDF com informações completas do cliente e do empréstimo, prontos para impressão ou envio digital.

2. Configuração de Multas e Juros

• Multas Automáticas: Defina valores fixos de multas e o número de dias de atraso para aplicação automática, garantindo penalidades consistentes e controle rigoroso da inadimplência.
• Juros por Atraso: Configure taxas de juros diárias aplicadas automaticamente após um período de atraso, com flexibilidade para ativar ou desativar conforme sua política.

3. Integrações Avançadas

• PIX do Mercado Pago: Ofereça aos clientes a opção de pagamento via PIX com QR Code ou código copia-e-cola, integrado ao Mercado Pago. Pagamentos são confirmados automaticamente em tempo real.
• Notificações via Twilio: Envie lembretes automáticos de parcelas vencidas por SMS ou WhatsApp usando a integração com Twilio, mantendo seus clientes sempre informados.
• E-mail e SMS: Dispare notificações personalizadas por e-mail ou SMS para lembretes de vencimento, confirmações de pagamento ou comunicações gerais.

4. Relatórios Poderosos

• Relatório de Empréstimos: Visualize todos os empréstimos ativos com filtros por cliente, status, data e valor, incluindo progresso de pagamento e detalhes financeiros.
• Relatório de Empréstimos Recebidos: Acompanhe os valores recebidos por período (semanal, mensal, trimestral ou personalizado), com gráficos de evolução e breakdown por tipo de cobrança.
• Relatório por Período: Analise empréstimos em um intervalo específico, com detalhes de parcelas pagas, parciais e pendentes.
• Relatório de Empréstimos Vencidos: Identifique rapidamente contratos com atrasos, com totalizadores de valores pendentes e ações para cobranças.
• Relatório de Parcelas Vencidas e Parciais: Liste todas as parcelas em atraso ou parcialmente pagas, com informações detalhadas para gestão de inadimplência.
• Relatório de Clientes Inadimplentes: Veja o perfil completo dos clientes com parcelas vencidas, incluindo valores pendentes e atrasos máximos.
• Relatório de Multas Aplicadas: Monitore todas as multas aplicadas, com filtros por cliente, período e status de pagamento.
• Exporte todos os relatórios em PDF ou Excel para análises offline ou compartilhamento com sua equipe.

5. Experiência do Cliente

• Dashboard Intuitivo: Após o login, os clientes acessam um painel com visão geral dos empréstimos ativos, parcelas pendentes, vencidas e histórico de pagamentos.
• Pagamento Facilitado: Clientes podem pagar parcelas via PIX ou enviar comprovantes manualmente, com status atualizado em tempo real após confirmação.
• Acesso Seguro: Login com e-mail/senha ou autenticação biométrica (impressão digital ou reconhecimento facial), garantindo praticidade e segurança.

6. Gestão Financeira

• Controle de Caixas: Administre múltiplas contas bancárias ou caixas, acompanhando saídas (empréstimos) e entradas (pagamentos) com precisão.
• Histórico de Exclusões: Registre e consulte empréstimos excluídos, com opção de estorno automático do capital ao caixa.

7. Notas Promissórias

• Cadastro e Controle: Crie notas promissórias vinculadas a clientes, com opção de parcelamento e acompanhamento de pagamentos.

8. Aplicativo PWA

• Funciona como um aplicativo instalável em smartphones ou tablets, com acesso offline básico e notificações push para lembretes de vencimento.

Benefícios para os Assinantes

Ao adquirir uma licença do SGE MagoWeb, sua empresa ganha vantagens que transformam a operação financeira:

1. Redução da Inadimplência:
   • Automação de multas e juros desencoraja atrasos, enquanto notificações proativas via WhatsApp, SMS e e-mail mantêm os clientes engajados.
2. Aumento da Eficiência Operacional:
   • Processos manuais como cálculo de parcelas, geração de contratos e envio de lembretes são eliminados, liberando tempo para sua equipe focar em vendas e atendimento.
3. Melhoria na Experiência do Cliente:
   • Um portal intuitivo e opções de pagamento modernas (como PIX) tornam o relacionamento com sua empresa mais prático e confiável, fidelizando clientes.
4. Tomada de Decisão Baseada em Dados:
   • Relatórios detalhados fornecem insights sobre desempenho financeiro, inadimplência e comportamento de pagamento, permitindo ajustes estratégicos em tempo real.
5. Escalabilidade:
   • Gerencie desde pequenos volumes até milhares de contratos sem perder o controle, com uma interface que se adapta ao tamanho do seu negócio.
6. Segurança e Conformidade:
   • Autenticação segura, backups automáticos e rastreamento de todas as ações garantem proteção dos dados e conformidade com regulamentações.
7. Flexibilidade de Pagamento:
   • Suporte a pagamentos parciais ou flexíveis no modelo "Reparcelado com Juros" atende clientes com diferentes capacidades financeiras, ampliando seu mercado.
8. Custo-Benefício:
   • Uma solução completa que substitui múltiplas ferramentas, reduzindo custos com sistemas paralelos e treinamento.

Por que Escolher o SGE MagoWeb?

• Tecnologia Moderna: Integrações com Mercado Pago e Twilio colocam sua empresa na vanguarda do mercado financeiro.
• Suporte Contínuo: Nossa equipe está pronta para ajudar na implantação e oferecer suporte técnico sempre que necessário.
• Personalização: O sistema é robusto, mas flexível – adaptamos funcionalidades às suas necessidades específicas.

Observação: Precisa de algo único para o seu negócio? Oferecemos customizações sob orçamento! Desde novos relatórios até integrações específicas, ajustamos o SGE MagoWeb para atender exatamente o que você precisa. Entre em contato para uma proposta personalizada.

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